Você provavelmente sabe que a organização é fundamental para não perder prazos tanto em contas a pagar quanto a receber. Mas será que consegue gerenciar bem esses processos? Neste artigo, vamos mostrar como um calendário financeiro pode ser um primeiro passo para colocar ordem no caixa.

O que é um calendário financeiro?

O calendário financeiro é uma evolução da planilha de receitas e despesas, que quase sempre representa um primeiro esboço do fluxo de caixa em empresas iniciantes. Ele consiste em um controle mais rigoroso sobre as datas relativas às obrigações assumidas e também quanto aos recebimentos programados.

Esse é um tipo de organização que evita perder prazos importantes tanto de saídas quanto de entradas de recursos, o que é um cuidado essencial com a saúde financeira do negócio.

Se você tem contas a pagar com vencimento em datas diferentes ao longo do mês, por exemplo, a quitação desse débito é facilitada pela ferramenta, já que a sua simples observação no dia a dia permite identificar os valores previstos e se planejar para honrá-los.

Já no caso de contas a receber, o prejuízo poderia se materializar pela inadimplência. Mas o calendário possibilita se antecipar ao não pagamento, pois a partir dele o gestor pode construir uma estratégia para avisar sobre a proximidade do vencimento. Essa preocupação com o cliente é útil para criar um vínculo com ele.

Como perder prazo de pagamento resultaria em juros e multas e não receber na data atrasaria a entrada de um valor com o qual você contava, é importante que o calendário financeiro criado seja incorporado como um hábito à rotina.

Como montar um calendário financeiro

Em forma de planilha, você pode construir um calendário mensal, mas com divisão semanal, considerando os dias considerados úteis. Na primeira coluna, à direita, inclua as datas e os dias da semana.

Ao lado, crie colunas com previsões de pagamentos e recebimentos, inserindo as informações nos dias em que se aplicam. É válido também informar os valores para ampliar o controle.

O ideal é receber antes para pagar depois, mas como não é o que acontece nessa situação, o calendário permite ao gestor se planejar para honrar o compromisso e não ficar sem dinheiro.

Assim que cada movimentação financeira prevista se confirmar, é válido aplicar uma regra no Excel, por exemplo, ou inserir uma marcação manual que indique o seu status: se realizada ou pendente. Isso é especialmente importante, pois um gasto ou recebimento que ficou para trás não pode ser esquecido, o que poderia ocorrer se o data em questão fosse eliminada do calendário.